美国境内银行大额转账汇款注意事项

by Peter Lee

根据美国法律规定,所有超过10,000美元的现金交易,及任何引起怀疑的交易,银行都需要向国税局(IRS)报告。有时,银行也会对低至1,000美元的跨国商业转账进行审查。银行保密法允许美国国税局和司法部调查大额的转账记录以帮助他们识别非法活动。用于进行转账的编号系统可以有效地帮助政府追踪资金流向,即使资金已经被转入海外的账户。

因此,如果您有大额资金需要转账,也请根据情况,填写相关的申报表。(关于具体转账方式和手续费可以看这里)

大额转账需要填写什么类型的申报表?

美国国税局会根据转账金额大小和转账原因要求转账者填写不同的申报表:

不申报会受什么处罚?

那些没有申报的人会被处以高达所涉数额总值5%,或者每年10,000美元的罚款,最长持续6年。对于那些直到税务调查展开后才申报的人,罚款将提高至50%或100,000美元,以较高的那个金额为准。这条罚款标准适用于6年内当事人没有申报的任意一年。当事人还可能面临刑事指控和长达10年的监禁。

为确保您没有违反任何法律条例,请与一家声誉良好的转账公司合作。如果您在过去一年中转入或转出金额超过10,000美元,请咨询专业人士,由他们来帮助你一起提交纳税申报表。

什么是赠与税?

赠与税要求您对超过某一限额的大额资产赠送进行纳税。您一生中最多可以获得1140万美元的转赠额(2019年最新规定),但是如果您在过去一年中捐赠了超过15,000美元,您必须提交申报。如果您结婚了,您和您的配偶可以分别捐赠15,000美元。

不过,您可以通过多种方式合法避税。一种是减少单笔赠与额。例如,如果您要支援一个家庭,可以将总捐赠额拆分到每个家庭成员以限制每笔交易在15,000美元以下。这种方式在涉及分割遗产之类的交易中很有帮助,因为遗产中的资产实际上是由家庭成员分得的。

鉴于税法的复杂性,寻求熟知税法的人的帮助,才是最明智的选择。

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